Architecture patrimoniale
Je bâtis avec vous une architecture patrimoniale cohérente, construite avec les bons outils et guidée par une vision de long terme.
La méthode
Le plan précède les matériaux : l’architecture d’abord, les placements ensuite.
15 ans
d’investissement sur mon propre patrimoine
5 étapes
une méthode structurée : ARCHI
30 min
de Diagnostic ARCHI, offert et sans engagement
1 interlocuteur
unique, à vos côtés dans la durée
Notre conviction
« Les meilleurs patrimoines ne sont pas le fruit du hasard. Ils sont le résultat d’une architecture cohérente, construite avec les bons outils et guidée par une vision de long terme. »
Floran PontierConseiller en gestion de patrimoine
Expertises
Les produits ne sont pas une fin en soi. Ce sont les matériaux d’un plan, mobilisés dans un ordre pensé pour vous.
Le plan d’ensemble avant les matériaux : comprendre votre situation, vos objectifs réels et dessiner l’architecture cible.
En savoir plusL’enveloppe centrale d’une architecture patrimoniale : constitution de capital, revenus et transmission.
En savoir plusAnticiper la baisse de revenus et construire un complément régulier, en cohérence avec votre fiscalité.
En savoir plusDes revenus immobiliers réguliers sans les contraintes de gestion, intégrés à votre architecture.
En savoir plusMarchés financiers pilotés avec une méthode d’ingénieur, construite sur la donnée et la discipline.
En savoir plusProtéger vos proches et organiser la transmission avec méthode, avant que le temps ne décide à votre place.
En savoir plusLa méthode
On ne construit pas un patrimoine solide en empilant des produits. On le bâtit selon un plan.
Étape 01
Comprendre l’existant et vos objectifs réels. Un bilan patrimonial complet et chiffré, sans a priori.
Étape 02
Sortir de la logique produit pour raisonner par fonctions et par priorités. Ce que votre patrimoine doit vous permettre.
Étape 03
Dessiner l’architecture cible avant tout choix de placement. Le plan précède les matériaux.
Étape 04
Mettre en cohérence enveloppes, fiscalité et protection, pour que chaque élément serve le même dessein.
Étape 05
Mettre en œuvre, puis réviser à chaque étape de la vie. Une architecture se pilote, elle ne se fige pas.
Pour qui
Retraite CNBF faible, revenus élevés, peu de temps : une architecture à bâtir, avec méthode.
Découvrir l’approche avocats02
Trésorerie d’entreprise, rémunération, préparation de la cession : mettre en cohérence patrimoine privé et professionnel.
03
Vous investissez déjà et cherchez une structure, une méthode et un pilotage à la hauteur de vos ambitions.
04
Sécuriser des revenus complémentaires et transmettre dans de bonnes conditions, en gardant la liberté de vos choix.
Cas clients
Situations anonymisées, représentatives des dossiers que je traite.
L’enjeu. Plusieurs contrats ouverts au fil des années, sans plan d’ensemble, et une retraite CNBF insuffisante au regard des revenus.
La démarche. Bilan complet, architecture cible dessinée avant tout produit, mise en cohérence des enveloppes et construction d’un moteur de revenus futurs.
L’enjeu. Une cession à horizon de quelques années et une fiscalité de plus-value à anticiper très en amont.
La démarche. Étude des dispositifs de report et de transmission, structuration de la détention et préparation du réemploi du produit de cession.
L’enjeu. Deux biens locatifs anciens sortis du radar, un déficit foncier mal exploité et aucune vision consolidée.
La démarche. Inventaire exhaustif du patrimoine, relecture de la fiscalité foncière et intégration des biens dans une stratégie cohérente.
Le cabinet
Ingénieur de formation, investisseur depuis quinze ans en bourse comme dans l’immobilier, j’ai d’abord appliqué ces stratégies à mon propre patrimoine. Le héros de votre histoire, c’est vous : mon rôle est de vous guider.
Questions fréquentes
Une question qui n’est pas ici ? Posez-la directement lors de votre Diagnostic ARCHI.
Nous contacterEn 30 minutes, j’analyse l’architecture actuelle de votre patrimoine afin d’identifier les éventuelles incohérences entre vos placements, vos objectifs et votre niveau de réussite professionnelle. C’est gratuit et sans engagement, en visio ou par téléphone.
Ma rémunération (honoraires de conseil et commissions de courtage) vous est présentée en toute transparence avant tout engagement, conformément à la réglementation.
Oui. Le cabinet travaille en visio ou par téléphone partout en France, avec la possibilité de rendez-vous physiques à Paris et en première couronne.
Non. Je ne vends pas les produits d’une banque. Je sélectionne les contrats parmi un panel d’assureurs partenaires et travaille dans votre seul intérêt.
French Potential est courtier en assurance (COA), immatriculé à l’ORIAS et membre d’ANACOFI-COURTAGE. Les prestations de conseil en investissements financiers sont réalisées dans le cadre du statut CIF de METACIF.
Diagnostic ARCHI
Le Diagnostic ARCHI : 30 minutes, gratuites et sans engagement, en visio ou par téléphone, pour analyser l’architecture actuelle de votre patrimoine.