Cas clients
Quelques situations anonymisées, représentatives des dossiers que je traite. Chaque cas suit la même logique : le plan avant les produits.
L’enjeu
Plusieurs contrats ouverts au fil des années, sans plan d’ensemble, et une retraite CNBF insuffisante au regard des revenus.
La démarche
Bilan complet, architecture cible dessinée avant tout produit, mise en cohérence des enveloppes et construction d’un moteur de revenus futurs.
L’enjeu
Une cession à horizon de quelques années et une fiscalité de plus-value à anticiper très en amont.
La démarche
Étude des dispositifs de report et de transmission, structuration de la détention et préparation du réemploi du produit de cession.
L’enjeu
Deux biens locatifs anciens sortis du radar, un déficit foncier mal exploité et aucune vision consolidée.
La démarche
Inventaire exhaustif du patrimoine, relecture de la fiscalité foncière et intégration des biens dans une stratégie cohérente.
L’enjeu
Un héritage à réinvestir, une résidence fiscale hors de France et des enfants installés dans plusieurs pays.
La démarche
Analyse de la résidence et des règles applicables, choix des enveloppes adaptées et clause bénéficiaire pensée pour un contexte international.
L’enjeu
Une trésorerie d’entreprise importante laissée sans emploi et une rémunération du dirigeant à revoir.
La démarche
Étude de la rémunération, placement de la trésorerie excédentaire et articulation entre patrimoine privé et professionnel.
L’enjeu
Anticiper une baisse de revenus à la retraite et sécuriser un complément régulier sans entamer le capital.
La démarche
Estimation du besoin de revenus et construction d’un moteur de distribution, piloté et révisé dans le temps.
Cas anonymisés et illustratifs. Chaque situation est unique et fait l’objet d’une analyse dédiée.
Diagnostic ARCHI
Le Diagnostic ARCHI : 30 minutes, gratuites et sans engagement, en visio ou par téléphone, pour analyser l’architecture actuelle de votre patrimoine.