A Étape 01
Analyser
Comprendre l’existant et vos objectifs réels. Un bilan patrimonial complet et chiffré, sans a priori.
Ce que vous obtenez
Un bilan patrimonial complet et chiffré
La méthode
ARCHI, une méthode d’architecte pour votre patrimoine
On ne construit pas un patrimoine solide en empilant des produits. On le bâtit selon un plan. ARCHI est la démarche en cinq étapes qui structure chaque décision.
R Étape 02
Repenser
Sortir de la logique produit pour raisonner par fonctions et par priorités. Ce que votre patrimoine doit vous permettre.
Ce que vous obtenez
Des priorités claires et hiérarchisées
C Étape 03
Concevoir
Dessiner l’architecture cible avant tout choix de placement. Le plan précède les matériaux.
Ce que vous obtenez
Le plan de votre architecture cible
H Étape 04
Harmoniser
Mettre en cohérence enveloppes, fiscalité et protection, pour que chaque élément serve le même dessein.
Ce que vous obtenez
Des enveloppes, une fiscalité et une protection alignées
I Étape 05
Investir et piloter
Mettre en œuvre, puis réviser à chaque étape de la vie. Une architecture se pilote, elle ne se fige pas.
Ce que vous obtenez
Une mise en œuvre accompagnée et des revues régulières
Le point de départ
Le bilan patrimonial
Tout commence par un bilan complet et chiffré : votre situation, vos revenus, votre fiscalité et vos objectifs réels. Il met en lumière les leviers et sert de fondation à des recommandations claires, hiérarchisées et pilotées dans le temps.
- Recueil complet de votre situation et de vos objectifs
- Analyse de votre profil de risque
- Diagnostic fiscal et patrimonial
- Recommandations hiérarchisées et expliquées
Nos engagements
Trois principes, sans exception
Le plan avant les matériaux
Aucun placement n’est choisi avant d’avoir dessiné l’architecture cible.
Une cohérence d’ensemble
Enveloppes, fiscalité et protection travaillent dans le même sens.
Un pilotage dans la durée
Une architecture se révise à chaque étape de la vie, elle ne se fige pas.
Diagnostic ARCHI
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