Expertises
Les matériaux de votre architecture
Les produits ne sont pas une fin en soi. Ce sont les matériaux au service d’un plan. Voici les expertises que je mobilise, toujours dans un ordre pensé pour vous.
Bilan et stratégie patrimoniale
Le plan d’ensemble avant les matériaux : comprendre votre situation, vos objectifs réels et dessiner l’architecture cible.
- Bilan patrimonial complet et chiffré
- Objectifs de vie et horizon de placement
- Feuille de route hiérarchisée et pilotée dans le temps
Assurance-vie et capitalisation
L’enveloppe centrale d’une architecture patrimoniale : constitution de capital, revenus et transmission.
- Contrats sélectionnés parmi nos assureurs partenaires
- Contrats de capitalisation et contrats luxembourgeois
- Clause bénéficiaire pensée pour la transmission
Retraite et PER
Anticiper la baisse de revenus et construire un complément régulier, en cohérence avec votre fiscalité.
- Estimation du besoin de revenus à la retraite
- Plan Épargne Retraite et effet fiscal
- Stratégie de sortie en capital ou en rente
Immobilier et SCPI
Des revenus immobiliers réguliers sans les contraintes de gestion, intégrés à votre architecture.
- SCPI de rendement, en direct ou au sein d’un contrat
- Nue-propriété et démembrement
- Stratégie de revenus complémentaires
Placements financiers
Marchés financiers pilotés avec une méthode d’ingénieur, construite sur la donnée et la discipline.
- Compte-titres, PEA, private equity, FCPR
- Approche construite sur la donnée
- Conseil financier réalisé dans le cadre du statut CIF de METACIF
Transmission et protection
Protéger vos proches et organiser la transmission avec méthode, avant que le temps ne décide à votre place.
- Protection du conjoint et prévoyance
- Donation, succession, démembrement
- Solutions dédiées aux dirigeants et à la cession
Diagnostic ARCHI
Par où commencer ?
Le Diagnostic ARCHI : 30 minutes, gratuites et sans engagement, en visio ou par téléphone, pour analyser l’architecture actuelle de votre patrimoine.